Option premium是指期权的价格。在金融市场中，期权是指一种金融衍生品，可以在未来某个特定时间点以特定价格buy或出售某项资产。这种交易方式为投资者提供了一种灵活的投资策略，可以在不持有实际资产的情况下进行交易。

在期权交易中，买方支付给卖方的价格就是期权的premium。买方支付premium的理由是，他们buy了权利，即在期权到期时以特定价格买入或卖出资产的权利。而卖方则承担了相应的义务，即在期权到期时按照约定价格卖出或买入资产。

那么，option premium怎么算呢？要计算option premium，需要考虑以下几个因素：

1. 标的资产价格：标的资产的价格对option premium有很大的影响。如果标的资产的价格越高，buycall option（认购期权）的premium也会相应增加；如果标的资产的价格越低，buyput option（认沽期权）的premium也会相应增加。

2. 行权价格：行权价格是指在期权到期时，买方可以以该价格buy或卖出资产的权利。行权价格与标的资产价格之间的差异会影响到option premium的大小。如果行权价格与标的资产价格相差较大，那么买方获得的权利就更有价值，option premium也会相应增加。

3. 波动率：波动率是指标的资产价格的波动程度。当市场波动率较高时，option premium也会相应增加。这是因为高波动率会增加标的资产价格在未来的不确定性，从而增加了买方的权利价值。

4. 时间价值：时间价值是指买方在期权到期之前能够获得的权利。时间价值随着时间的推移而递减。在期权到期之前，买方可以随时选择是否行使权利，因此时间越长，买方获得的权利越大，option premium也会相应增加。

5. 利率：利率对option premium也有一定影响。一般来说，如果利率较高，那么买方将有更多的机会获得利息收入，因此option premium会相应增加。

综上所述，option premium的计算是一个复杂的过程，需要综合考虑标的资产价格、行权价格、波动率、时间价值和利率等多个因素。投资者可以使用各种金融模型和计算工具来估算option premium，例如Black-Scholes模型等。此外，还可以通过观察市场上的期权交易情况来了解实际的option premium水平。

总而言之，option premium是期权交易中的关键概念，它反映了买方buy期权所付出的价格。了解如何计算option premium对于投资者进行期权交易和制定投资策略非常重要。通过对标的资产价格、行权价格、波动率、时间价值和利率等因素的综合考虑，投资者可以更好地估算option premium，并做出相应的投资决策。