障碍期权是一种衍生金融工具，它基于标的资产的价格是否达到或超过某个预设的障碍水平来确定是否激活期权合约。障碍期权的计算涉及以下几个方面：

1. 障碍水平设定：障碍期权的计算首先需要设定一个障碍水平，可以是标的资产的价格，也可以是相对于标的资产价格的百分比或一定的价差。障碍水平的设定通常是根据市场需求和投资者的风险偏好来确定的。

2. 期权合约类型：障碍期权可以是欧式期权或美式期权。欧式期权只能在到期日行使，而美式期权可以在到期日前任何时间行使。计算障碍期权时需要考虑期权合约的类型以确定合约的行使时间。

3. 标的资产价格监测：在期权合约有效期内，需要监测标的资产的价格是否达到或超过设定的障碍水平。这通常通过与市场数据源连接的计算机程序或交易平台来实现。如果价格达到或超过障碍水平，期权合约将被激活。

4. 期权支付计算：一旦期权合约被激活，根据期权类型和合约规定，需要计算期权支付金额。对于欧式期权，支付金额可以是标的资产价格与行权价格之间的差额，或者是标的资产价格与行权价格之间的差额乘以合约的数量。对于美式期权，支付金额还可能取决于标的资产价格的时间序列和波动性。

5. 结算和交割：最后，根据期权合约的规定，需要进行结算和交割。结算通常是指将期权支付金额转移给期权持有人，而交割则是指将标的资产转移给期权持有人（如果期权被行使）。

需要注意的是，障碍期权的计算可能涉及复杂的金融模型和算法，以便准确地估计标的资产价格和期权支付金额。这些模型和算法通常由金融机构、投资银行和金融科技公司开发和使用，以满足不同的市场需求和风险管理要求。