外汇超转差价是指在外汇市场上，某个货币对的即期汇率与远期汇率之间存在差异。这种差异是由于市场参与者预期未来汇率的变动而引起的。当即期汇率低于远期汇率时，就出现了超转差价。

外汇超转差价的产生是由于市场参与者对未来经济、政治等因素的预期造成的。这些因素包括但不限于国家经济增长率、利率差异、政治局势、贸易关系等。当市场参与者普遍认为某个货币对的即期汇率过低，未来有望上升时，他们会buy该货币对的即期合约，以期获得利润。这种需求上升会导致即期汇率上升，从而超过了远期汇率。

外汇超转差价在外汇市场中是常见的现象，它反映了市场参与者对未来汇率变动的不同预期。投资者可以通过利用超转差价进行套利交易，即在即期汇率低于远期汇率时买入该货币对的即期合约，然后在汇率回归正常时抛售获利。

需要注意的是，外汇市场具有高度的风险性，投资者需要具备相应的知识和经验才能进行交易。此外，超转差价的出现并不一定意味着即期汇率会回归正常，市场变动无法预测，存在着潜在的损失风险。因此，在进行外汇交易时，投资者应该谨慎评估风险，并根据自身的投资能力和风险承受能力做出决策。